Allianz France, nous connaître de A à Z

www.allianz.fr

Avec vous de A à Z

« 100 % Clients, 100 % Simple, 100 % Connectés. »

Rien ne sert d’être grand si l’on n’est pas à l’écoute du consommateur. Aujourd’hui, les assureurs doivent se montrer intransigeants vis-à-vis de leur solidité financière. Il est tout aussi primordial qu’ils se mettent à l’écoute du marché. Chez Allianz, les attentes des clients sont au cœur de notre action. De plus en plus, le consommateur demande davantage de lisibilité, de facilité d’utilisation et de liberté dans le choix de ses offres. Allianz évolue pour mieux y répondre, avec une approche personnalisée, parce qu’un client particulier ou une entreprise ont chacun des besoins différents. En 2012, nous sommes allés plus loin dans cette approche en créant, par exemple, un nouveau produit d’assurance Habitation, dont le caractère modulable permet au client de choisir les garanties dont il a besoin, complétant ainsi la gamme revue des offres Auto et Santé. Les attentes des clients sont aussi fortes en matière de solidité : la confiance en leur assureur partenaire est un élément clef de leur propre sécurité. En 2012, nous avons renforcé l’accompagnement de nos entreprises clientes, en faisant une acquisition qui nous permet de devenir co-leader du marché sur la couverture des risques dommages Entreprise, avec une des meilleures solvabilité et notation financière du marché. Être plus proche de nos assurés, c’est aussi s’engager dans la société civile et promouvoir les valeurs durables et collectives : Allianz, soutien depuis près de 30 ans de la recherche médicale avec l’Institut de France, a associé en 2012 sa marque au stade nouvelle génération Allianz Riviera de Nice. L’ambition d’Allianz, de ses réseaux de distribution et de ses collaborateurs partout en France, est de mettre le meilleur du leader européen de l’assurance au service de nos clients : 100 % Clients, 100 % Simple, 100 % Connectés.

Allianz à vos côtés de A à Z.

Jacques Richier Président - Directeur Général d’Allianz France

Avril 2013

Allianz France, la force de la proximité

Répartition de nos clients Particuliers 4 521 000

Entreprises 481 000

Des réseaux de distribution au service de nos clients partout en France • Plus de 1 900 Agents Généraux

• 360 Conseillers Allianz Protection Sociale

• 2 350 Conseillers Allianz FinanceConseil • 1 500 Courtiers partenaires

Des partenariats forts • Partenariats Vie avec des grandes institutions financières, comme Oddo & Cie et Société Générale Private Banking, et avec une trentaine de grands comptes CGPI et Family Office • Partenariats IARD * avec de grandes marques comme les 3 Suisses, HSBC et BMW

• Partenariats Santé Prévoyance : -- avec 35 courtiers spécialisés dans les produits dédiés aux organisations internationales, aux ONG, aux expatriés et aux diplomates -- avec les Institutions de Prévoyance et Mutuelles notamment autour des accords de branches

* Incendie Accidents Risques Divers

Des offres de produits en ligne • Allianz.fr : devis en ligne et gestion de contrats 

• AllSecur : assurance Auto et Habitation en ligne

• eAllianz : assurance Auto en ligne sur un comparateur

Chiffres clés 2012

2 530 points de vente (2 réseau français) e

Plus de

5 millions de clients 11 300 collaborateurs 11,5 milliards d’euros de chiffre d’affaires

Avril 2013

Résultats 2012 Allianz France Normes IFRS

(en millions d’euros)

Chiffre d’affaires

2011

2012

Variation

11 018

11 515

+ 4,5%

IARD (1)

3 313

3 538

+ 6,8 %

Vie (2)

5 320

5 533

+ 4,0 %

Santé Prévoyance

2 385

2 444

+ 2,5 %

Ratio combiné IARD (1)

97,9 %

96,9 %

- 1,0 pt

Ratio combiné Santé

98,8 %

97,1 %

- 1,7 pt

Résultat opérationnel

793

769

- 3,0 %

IARD (1)

373

413

+ 10,7 %

Vie / Santé (2)

420

356

- 15,2 %

Revenus bancaires

48,4

34,7

- 28,3 %

Résultat opérationnel bancaire

- 10,1

- 54,7

n.m.

(1)

Incendie Accidents Risques Divers / Y compris Q4 2012 pour le portefeuille Gan Eurocourtage (2) Y compris Allianz Invest4Life et effets exceptionnels

Haute qualité du portefeuille d’investissement (au 31/12/2012) 67,8 € milliards d’euros (1) ■ Autres/Liquidités . . . 1,9 % (1,3 Mds €)

■ AAA ������������������������� 20,4 % 80

■ Immobilier .. . . . . . . . . . . . . . . 4,1 % (2,8 Mds €) ■ Actions (2) . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Notation

100

■ AA ���������������������������� 40,2 % ■ A ��������������������������������� 17,9 %

60

7,2 %

■ BBB ��������������������������� 16,8 %

40

(4,8 Mds €)

■ < BBB ������������������������ 2,5 %

20

■ Obligations .. . . . . . . . . . 86,8 % (58,9 Mds €) (1) En

■ Non noté ���������������� 2,2 % 0

valeur comptable hors unité de compte les alternatifs

(2) Incluant

Taux de solvabilité réglementaire Allianz Vie au 31/12/2012

359 %

En 2012, Allianz France a distribué (1) (en millions d’euros)

Clients 10 773 M€

Actionnaires 437 M€

(1) Y

Distributeurs

Allianz France

Autres

Employés

473 M€

899 M€

compris Q4 2012 pour le portefeuille Gan Eurocourtage Avril 2013

1 287 M€

Quelques réalisations 2012 Allianz France Allianz France acquiert les activités IARD de Gan Eurocourtage filiale de Groupama Cette opération va permettre la création de l’un des leaders du marché du courtage IARD en France. Les courtiers et leurs clients bénéficient de la solidité financière du groupe Allianz et des atouts des deux acteurs sur le marché du courtage. Allianz Habitation Allianz a lancé, en juillet 2012, Allianz Habitation, une nouvelle offre multirisque habitation. À l’instar d’Allianz Composio en santé et de la nouvelle offre auto, Allianz innove en faisant le choix de la modularité et de la personnalisation pour assurer un logement. Le client peut désormais choisir l’étendue de certaines garanties. Il compose ainsi son contrat selon son profil, son style de vie, ses besoins et aussi son budget. Avec Solutions Aidants, Allianz France facilite le quotidien de ses assurés dans leur rôle d’aidant auprès d’un proche devenu dépendant Allianz a lancé Solutions Aidants, un ensemble de services pour soutenir ses clients dans leur rôle d’aidant. Après avoir été l’un des premiers assureurs à proposer des offres adaptées en cas de dépendance, Allianz poursuit son engagement dans la recherche de solutions pour le soutien au quotidien des malades, de leur famille et de leurs accompagnants. Allianz Team, nouveau support exprimé en unités de compte proposé dans les contrats d’assurance vie Depuis janvier 2012, Allianz Vie propose au sein de plusieurs contrats d’assurance vie multisupports, un nouveau support exprimé en unités de compte adossé au FCP Allianz Team, géré par l’équipe de multigestion d’Allianz Global Investors. L’objectif de gestion du fonds est de réaliser une performance positive et régulière à moyen/long terme via le recours à la multigestion, avec une volatilité cible de 4 % par an. Allianz lance Allianz France Jobs, sa page Facebook dédiée au recrutement Allianz France complète son site dédié au recrutement www.allianz-recrute.fr en créant la page Facebook Allianz France Jobs. Cette page facilite l’accès aux offres d’emploi et de stages d’Allianz et permet un échange interactif avec les internautes. Allianz associe son nom au futur stade de Nice, l’Allianz Riviera Après avoir donné son nom à l’enceinte du FC Bayern de Munich, l’Allianz Arena, et au stade de Sydney, l’Allianz Stadium, Allianz associe son nom au futur stade de Nice afin de contribuer à la promotion et à la notoriété de la marque aux niveaux national et international. Allianz Africa ouvre une nouvelle filiale en République du Congo Allianz Africa, filiale du groupe Allianz dédiée aux activités en Afrique, poursuit sa stratégie développement en ouvrant une nouvelle filiale en République du Congo. Allianz Congo Assurances a débuté ses activités à Pointe-Noire, centre économique du pays, et offre une large gamme de solutions d’assurance à une clientèle d’entreprises et de particuliers. Avril 2013

La stratégie d’Allianz France : offrir le meilleur du leader européen à nos clients

Notre plan stratégique 2012 - 2015 : réussir notre croissance

* Exemplaire - Transversal - Responsable - Efficace

Notre ambition Être...

Pour...

100 % Clients

Nous positionner sur la proximité et le service aux clients

100 % Simple

Faire de la taille de notre entreprise un atout au service de nos clients

100 % Connectés

Offrir à nos clients la liberté d’accès qu’ils souhaitent

Avril 2013

Des produits adaptés aux besoins de chacun Professionnels indépendants

Allianz Retraite TNS / Agricole

Avec vous de A à Z

COM15888 - V01/12 - Imp 01/12 - Réalisation Alloscan (Groupe Amalthéa) - Crédits photos : Getty Images, Collection Cultura/Moment.

Épargnez pour votre retraite tout en profitant de déductions fiscales*.

* Selon la législation en vigueur au 01/03/2012 et selon votre profession (art.154bis et 154bisOA du CGI). Allianz Vie - Entreprise régie par le Code des assurances. Société anonyme au capital de 643 054 425 euros. Siège social : 87, rue de Richelieu – 75002 Paris. 340 234 962 RCS Paris.

Biens et responsabilité

Vie et Santé Retraite et Prévoyance

Particuliers

• Assurance auto • Assurance 2 roues et autres véhicules • Assurance bateaux • Assurance multirisque habitation et scolaire • Garantie des accidents de la vie • Assistance • Responsabilité civile • Protection juridique

• Assurance vie • Retraite • Produits d’épargne et gestion privée • Prévoyance (incapacité, invalidité, décès) • Santé • Assurance emprunteurs • Protection juridique

Professionnels

Document à caractère publicitaire

• Dommages aux biens, perte d’exploitation et responsabilité civile entreprise • Flotte automobile • Responsabilité civile et professionnelle des dirigeants et des collaborateurs • Construction • Transport • Protection juridique

• Retraite • Épargne salariale • Santé et prévoyance collectives • Protection juridique

Avril 2013

Banque

• Banque au quotidien • Crédit adossé • Crédit à la consommation • Crédit immobilier • Épargne • Gestion de comptes titres • Banque privée

Allianz en France, 6 compagnies pour une offre complète Allianz France

• Assureur généraliste : assurances dommages, assurances de personnes (vie, retraite, santé, prévoyance), banque. • Allianz France compte plus de 5 millions de clients. • 11,5 milliards d’euros de chiffre d’affaires. Allianz Global Corporate & Specialty

• Présent dans 150 pays dont 70 filiales, AGCS assure l’ensemble des grands risques d’entreprises, les projets majeurs de construction et les spécialités telles que la marine, l’aviation, et le risque spatial. • AGS France, représente plus de 13 % du chiffre d’affaires total d’AGCS AG avec près de 636 millions d’euros de chiffre d’affaires. • 90 % des entreprises du CAC40 sont clientes d’AGCS France. Allianz Global Investors

Global Investors

• Acteur majeur de la gestion d’actifs dans le monde avec plus de 304 milliards d’euros d’encours sous gestion (à fin décembre 2012). • AGI France gère plus de 80 milliards d’euros d’actifs (à fin décembre 2012). • Un engagement fort sur l’Investissement Socialement Responsable avec près de 20 milliards d’euros gérés et conseillés. Allianz Real Estate

• Allianz real Estate est l’un des leaders mondiaux en investissement immobilier et gérait 21 milliards d’euros d’actifs dans le monde au 31/12/2012. • ARE France gère notamment l’investissement immobilier d’Allianz France, soit 4,9 milliards d’euros, dont 4,7 milliards d’euros d’actifs directs, qui représentent 1 million de m². Global Assistance

Allianz Global Assistance

• Allianz Global Assistance est le leader international de l’assurance voyage et de l’assistance. • Le Groupe est présent dans 28 pays et anime un réseau de 400 000 prestataires et de 180 correspondants. 250 millions de personnes sont bénéficiaires de ses services soit 4 % de la population mondiale. • La filiale française Mondial Assistance représente près de 20 % du chiffre d’affaires total de Allianz Global Assistance, avec près de 400 millions d’euros de chiffre d’affaires pour près de 1,5 million de cas gérés. Euler Hermes

• Leader mondial de l’assurance-crédit avec 34 % de part de marché globale en 2012. • Implanté dans plus de 50 pays, Euler Hermes a réalisé près de 2 400 millions d’euros de chiffre d’affaires en 2012, dont plus de 413,7 millions d’euros en France. • 380 000 actions de recouvrement de créances commerciales ont été menées dans le monde. • Euler Hermes est coté à la Bourse de Paris (ELE.PA).

Avril 2013

Allianz, une entreprise engagée La réponse aux enjeux environnementaux et sociaux • Changement climatique : Allianz offre des solutions adaptées, investit dans les énergies renouvelables et s’engage à réduire ses émissions de gaz à effet de serre. • Évolution démographique : l’allongement de la durée de vie et ses conséquences sur le financement des retraites et sur les besoins en matière de santé et de dépendance sont pris en compte dans les services proposés. • Finance responsable : Allianz Global Investors France est un des leaders sur le marché de l’Investissement Socialement Responsable (ISR) avec près de 20 milliards d’euros d’encours gérés et conseillés à fin 2012. • L’assurance pour tous : Allianz assure depuis 2004 près de 17 millions de personnes en Inde, Indonésie, Colombie et Afrique pour couvrir leurs besoins essentiels en micro-assurance. • L’objectif du Groupe est la réduction de ses émissions de CO2 de 35 % par employé à fin 2015. Il a investi 1,3 milliards d’euros dans la production d’énergies renouvelables à fin 2012. • L’ensemble du parc solaire et éolien du Groupe représente une capacité de + 700 MW en Europe. En 2012, 18 fermes éoliennes et 2 parcs solaires sont implantés en France. • L’agence de notation des marques, Interbrand, a classé Allianz comme l’entreprise la plus « green » du secteur des services financiers. • Allianz se positionne parmi les leaders depuis 2006 du Dow Jones Sustainability Index (secteur assurance). • Plus de 130 offres à destination des entreprises et des particuliers.

La promotion de la Diversité La diversité est créatrice de valeurs pour l’entreprise, elle lui permet d’être en phase avec la diversité de ses clients et de ses salariés, actuels et futurs.  • Égalité Hommes/Femmes : accords professionnels en 2006 puis 2011 et Chartes de la Diversité (2006) et de la Parentalité (2012). • Handicap : 3e accord pour 2013-2016 : recrutement, maintien dans l’emploi, formation et actions de sensibilisation des salariés. • Mixité des origines : partenariat avec Nos quartiers ont des talents en 2012.

L’engagement dans le mécénat et la prévention • Allianz soutient la recherche : depuis 1984, la Fondation Allianz - Institut de France décerne chaque année le Prix de Recherche. Le lauréat 2012 est le Dr Cavalli récompensé pour ses travaux sur le concept de « mémoire cellulaire ». • Allianz accompagne ses clients sur les routes : engagé dans la prévention du risque de la route, Allianz accompagne ses clients dans leur pratique de la conduite en prodiguant conseils, formations et outils, et en encourageant le civisme et les comportements responsables sur la route.

Avril 2013

Allianz, parmi les leaders mondiaux de l’assurance Allianz apporte le meilleur de l’assurance à ses clients • Capacité à souscrire tous les risques en assurances de biens et responsabilité (n°1 mondial) et en assurances de personnes (n°2 mondial) • Meilleures solvabilités (197 %) et notations financières du marché (AA « perspective stable » attribuée par Standards & Poor’s) • Parmi les plus gros gestionnaires d’Actifs mondiaux et leader européen (1 852  milliards d’euros au 31/12/2012), avec un fort engagement dans l’Investissement Socialement Responsable • Capacité à suivre nos clients dans le monde entier : le Groupe Allianz est présent dans plus de 70 pays, auprès des particuliers et des entreprises de toutes tailles • Parmi les leaders du Dow Jones Sustainability Index secteur assurance depuis 2006

Implantations d’Allianz dans le monde

Chiffres clés 2012

N°1 mondial en assurances de biens et responsabilité 106,4 milliards d’euros de chiffre d’affaires  400 000 points de ventes 1 852 milliards d’euros d’actifs gérés  78 millions de clients Plus de

Avril 2013

70 pays d’implantation  144 000 collaborateurs

Résultats 2012 Groupe Allianz Normes IFRS

(en milliards d’euros)

Chiffre d’affaires

2011

2012

Variation

103,6

106,4

+ 2,7 %

IARD *

44,8

46,9

+ 4,7 %

Vie / Santé

52,9

52,3

- 1,0 %

Asset management

5,5

6,8

+ 23,3 %

Autres

0,6

0,6

+ 4,1 %

97,8 %

96,3 %

- 1,5 pt

Résultat opérationnel

7,9

9,5

+ 20,8 %

IARD *

4,2

4,7

+ 12,5 %

Vie / Santé

2,4

3,0

+ 22,1 %

Asset management

2,3

3,0

+ 33,6 %

Autres

- 0,9

- 1,1

- 25,8 %

Ratio combiné IARD *

* Incendie Accidents Risques Divers

Haute qualité du portefeuille d’investissement (au 31/12/2012) 507,5 € milliards d’euros (1) ■ Autres/Liquidités . . . . . . 1 % (7,4 Mds €)

Notation

100

■ AAA ����������������������������� 32 % 80

■ Immobilier .. . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2 % (9,7 Mds €)

■ AA ��������������������������������� 23 % ■ A ������������������������������������� 17 %

60

■ Actions .. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6 % (29,6 Mds €)

■ BBB ������������������������������� 23 %

40

■ < BBB ���������������������������� 3 %

20

■ Obligations .. . . . . . . . . . . . . . . 91 % (460,8 Mds €) (1) En

■ Non noté �������������������� 2 % 0

valeur comptable hors unité de compte

Taux de solvabilité réglementaire au 31/12/2012

197 %

En 2012, le groupe Allianz a distribué (en milliards d’euros)

Clients 89,2 Mds€

Actionnaires 2,0 Mds€

Avril 2013

Distributeurs

Groupe Allianz

13,3 Mds€

Autres

Employés

5,2 Mds€

11,1 Mds€

Allianz, une entreprise éthique, des clients confiants Par la promotion d’une culture d’intégrité et de conformité, Allianz s’assure que les dispositions législatives et réglementaires ainsi que ses politiques internes sont respectées, et s’attache à la protection de sa clientèle au quotidien.

Protéger, conseiller, prévenir et détecter

Déontologie commerciale

Éthique et déontologie

Lutte contre la fraude

Lutte contre le blanchiment de capitaux

Protection des clients

Sécurité financière

Lutte contre la corruption Protection et sécurité des données personnelles

L’éthique en action Par la mise en place de programmes de conformité, Allianz s’engage : • Sur l’intégrité et la rigueur des comportements professionnels • Sur une démarche proactive globale, au-delà de ses obligations légales

Avril 2013

Pour de plus amples renseignements, votre interlocuteur Allianz est à votre disposition. Presse Agnès Miclo

Mail : [email protected]

Tél. : 01 44 86 31 62

Allianz France

Société anonyme au capital de 857 904 245,25 euros - 303 265 128 R.C.S. Paris Siège social : 87 rue de Richelieu 75002 Paris

Allianz IARD

Entreprise régie par le Code des assurances Société anonyme au capital de 938 787 416 euros - 542 110 291 R.C.S. Paris Siège social : 87 rue de Richelieu 75002 Paris

Allianz Vie

Entreprise régie par le Code des assurances Société anonyme au capital de 643 054 425 euros - 340 234 962 R.C.S. Paris Siège social : 87 rue de Richelieu 75002 Paris www.allianz.fr

Document à usage externe et interne

COM15623 - V04/13 - Imp04/13 - Conception, réalisation : agence Pastelle - Crédits photos : Photothèque Allianz - Fotolia / ojoimages4

Communication [email protected]