Les conseillers Financière Sun Life peuvent aussi offrir ce qui suit : prêts REER par l’intermédiaire de la Banque Nationale du Canada* et de B2B Banque Services financiers Inc*. compte Tout-En-Un et prêts hypothécaires ordinaires par référence uniquement par l’intermédiaire de la Banque Nationale du Canada* assurance-invalidité établie par la Compagnie d’assurance vie RBC et The Edge Benefits Inc*. produits d’assurance-santé personnelle, d’assurance collective, de rentes collectives et de rentes à constitution immédiate individuelles qui sont établis par n’importe quelle compagnie d’assurance contrats d’assurance vie aux personnes dont la proposition a été refusée, établis par des assureurs externes référence pour les assurances auto et habitation auprès de Allstate du Canada, compagnie d’assurance* références pour une assurance voyage auprès d’Assurance Voyage RSA inc*. produits d’assurance de tiers autorisé avec une agence générale conseils sur les actions et les obligations offerts par un spécialiste de Valeurs mobilières Qtrade Inc. * Le groupe Financière Sun Life ne conçoit pas ces produits.

Distribution Financière Sun Life (Canada) inc. («Distribution FSL»), Placements Financière Sun Life (Canada) inc. («Placements FSL») et la Fiducie de la Financière Sun Life inc. sont des filiales en propriété exclusive de la Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie (soit directement ou indirectement). Placements FSL offre des fonds communs de placement gérés par Placements mondiaux Sun Life (Canada) inc. (PMSLC). Placements FSL et PMSLC sont des sociétés membres et des filiales en propriété exclusive indirecte de la Financière Sun Life du Canada inc. Placements FSL est un courtier en fonds communs de placement et seuls les conseillers Financière Sun Life sous contrat avec Placements FSL peuvent vendre des fonds communs de placement. Distribution FSL est inscrite au Québec à titre de cabinet en assurance de personnes, en assurance collective de personnes et en planification financière. Placements FSL est inscrite au Québec en tant que courtier en fonds communs de placement.

NOUS PROTÉGEONS VOS INTÉRÊTS Le groupe Financière Sun Life et toute notre équipe, y compris les conseillers Financière Sun Life, s’engagent à respecter les normes d’éthique professionnelle les plus strictes. Nous veillons à protéger les renseignements personnels qui nous sont confiés et à nous assurer que toute l’information que nous recueillons est exacte et à jour et qu’elle demeure confidentielle et conservée en lieu sûr.

VOTRE CONSEILLER DE LA FINANCIÈRE SUN LIFE

Vous voulez la tranquillité d’esprit qu’apporte la sécurité financière. Depuis plus de 150 ans, nous travaillons avec les Canadiens pour les aider à atteindre leurs objectifs financiers. Dans ce processus, la première étape consiste à prendre la décision d’établir une relation avec un conseiller Financière Sun Life. Vous pouvez compter sur les produits que nous offrons et sur les conseils de votre conseiller pour vous aider à atteindre la sécurité financière à toutes les étapes de votre vie.

Accroître les connaissances en vue de fournir des conseils judicieux Les conseillers Financière Sun Life doivent posséder les compétences et détenir les permis exigés dans toutes les provinces et territoires où ils exercent leurs activités. Nous les appuyons dans leur perfectionnement professionnel en leur fournissant des programmes de formation pertinents, des ressources technologiques de pointe et des possibilités de formation continue.

Protection des renseignements personnels Les membres de l’équipe de la Financière Sun Life doivent tous adhérer à des normes élevées en ce qui concerne la protection des renseignements personnels vous concernant, conformément à nos principes directeurs en matière de protection des renseignements personnels. Les personnes désignées pour s’occuper de la gestion de vos renseignements personnels et/ou des services se rapportant à votre contrat ou à votre compte auront accès aux renseignements personnels qui leur permettront de vous donner le meilleur service possible. Les membres de l’équipe de la Financière Sun Life comprennent nos conseillers et leur personnel de soutien, l’équipe de direction du centre financier et le personnel du siège social de la Financière Sun Life. Lorsque vous achetez des produits d’une société membre du groupe Financière Sun Life ou d’une autre compagnie qui permet aux conseillers Financière Sun Life d’offrir ses produits, veuillez vous reporter à la proposition ou demande, aux principes directeurs en matière de protection des renseignements personnels de la Financière Sun Life ainsi qu’aux autres documents que vous aurez reçus sur le produit pour en apprendre davantage sur la manière dont vos renseignements personnels seront traités. Il est possible que nous mettions à contribution les forces de nos diverses organisations à l’échelle mondiale et les ententes que nous négocions avec des tiers fournisseurs pour mieux gérer vos renseignements personnels et servir nos clients. Dans certains cas, nos employés, représentants, partenaires de distribution (tels que les conseillers et leurs sociétés), tiers fournisseurs de services et réassureurs peuvent se trouver dans des territoires hors du Canada, et vos renseignements personnels pourraient alors être régis par les lois qui sont en vigueur dans ces territoires étrangers. Pour en savoir davantage au sujet de nos principes directeurs en matière de protection des renseignements personnels, visitez notre site Web à l’adresse www.sunlife.ca. Pour obtenir de plus amples renseignements concernant nos pratiques en matière de protection des renseignements personnels, écrivez au responsable de la protection des renseignements personnels, par courriel à [email protected].

En outre, afin qu’ils puissent mieux vous aider à réaliser vos objectifs financiers à long terme, nous encourageons les conseillers à obtenir des titres professionnels supplémentaires.

Un dialogue clair Pour plus de renseignements : Rendez-vous sur www.sunlife.ca  | Téléphonez au 1-877-SUN-LIFE (1-877-786-5433)

La vie est plus radieuse sous le soleil

La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie est membre du groupe Financière Sun Life. © Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie, 2016. A1938-F-11-16

VOTRE RELATION AVEC LA FINANCIÈRE SUN LIFE

La vie est plus radieuse sous le soleil

Pratiques relatives aux paiements Vous pouvez payer par prélèvement bancaire (PB), ou par chèque ou mandat établi à l’ordre de la compagnie concernée du groupe Financière Sun Life. De même, si vous recevez un paiement, il sera émis par la compagnie du groupe de la Financière Sun Life avec laquelle vous aurez fait affaire. À des fins de conformité avec nos principes directeurs, votre conseiller Financière Sun Life n’acceptera jamais d’argent comptant, de chèques endossés, ni de chèques établis à son nom et il n’empruntera jamais d’argent de vous ni déposera des chèques en votre nom.

Rémunération de votre conseiller

Nos connaissances et nos ressources au service de vos intérêts Votre conseiller Financière Sun Life s’engage à vous aider à établir un plan axé sur votre objectif d’atteindre la sécurité financière à toutes les étapes de votre vie. Pour vous fournir l’appui qu’il vous faut, votre conseiller s’appuie sur d’autres membres du groupe Financière Sun Life. Cela signifie que : de temps en temps, nous vous donnerons de l’information sur d’autres produits et services financiers que nous offrons. Si vous ne voulez pas recevoir ces offres, faites-le-nous savoir en nous appelant au 1-877-SUN-LIFE (1-877-786-5433). Nous pouvons vous donner accès aux services de professionnels en planification financière et successorale. Nous donnons de l’information en ligne sur nos produits et services, à laquelle vous pouvez accéder en tout temps, sur www.sunlife.ca. Nos représentants au centre de service à la clientèle peuvent répondre à vos questions au 1-877-SUN-LIFE (1-877-786-5433).

Les conseillers Financière Sun Life sont des professionnels autonomes qui exploitent leur propre entreprise. Ils reçoivent des commissions sur les produits qu’ils vendent. Les commissions sont versées par la Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie, d’autres assureurs ou les émetteurs de fonds communs de placement sur les produits qu’ils établissent. Les conseillers Financière Sun Life peuvent aussi recevoir, en guise de rémunération, des primes de recommandation et des bonis ou des gratifications non monétaires comme des voyages, qui sont accordés en fonction de divers facteurs, par exemple le volume d’affaires réalisées.

Relevés de compte Vous recevrez périodiquement des relevés indiquant les contrats ou les comptes que vous avez auprès de notre organisation. Il est important de lire ces relevés attentivement. En cas d’erreur ou d’omission, veuillez communiquer avec votre conseiller ou téléphoner à notre centre de service à la clientèle au 1-877-SUN-LIFE (1-877-786-5433).

Engagement de la Financière Sun Life envers vous Vos objectifs financiers ne prennent pas fin lorsque votre conseiller quitte ses fonctions. La Financière Sun Life s’engage à établir une relation à long terme avec vous. Si votre conseiller prend sa retraite ou quitte ses fonctions, la Financière Sun Life continuera de vous fournir les services dont vous avez besoin par l’entremise d’un autre conseiller ou d’un de nos centres financiers. Si une opération qu’effectue votre conseiller pour vous donne lieu à un conflit d’intérêts, votre conseiller vous l’indiquera. Au Québec, votre conseiller ne peut plus agir en votre nom lorsqu’un conflit d’intérêts se présente. La Financière Sun Life continuera de vous fournir les services dont vous avez besoin par l’entremise d’un autre conseiller. La relation que nous entretenons avec vous est importante. Si vous souhaitez nous faire part de vos commentaires ou s’il se révélait nécessaire de déposer une plainte, consultez le site www.sunlife.ca/communiqueravecnous pour connaître le processus à suivre.

DES SOLUTIONS AUXQUELLES VOUS POUVEZ VOUS FIER Les conseillers Financière Sun Life offrent des produits établis par la Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie et des produits d’autres compagnies du groupe Financière Sun Life, notamment : des produits d’assurance-vie, d’assurance-santé, de fonds distincts et de rentes qui sont établis par la Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie et offerts par Distribution Financière Sun Life (Canada) inc. des fonds communs de placement offerts par Placements Financière Sun Life (Canada) inc., dont les fonds communs de placement créés par Placements mondiaux Sun Life (Canada) inc. des certificats de placement garanti établis par la Fiducie de la Financière Sun Life inc.

INFORMATION À COMMUNIQUER POUR LES COMPTES DE FONDS COMMUNS DE PLACEMENT Relevés de comptes de fonds communs de placement et confirmations de transaction Si vous détenez un compte de fonds communs de placement auprès de Placements Financière Sun Life (Canada) inc., vous recevrez vos relevés de compte trimestriels et annuels par la poste. Tous les relevés de compte sont disponibles dans Accès-client. Ouvrez une session au www.sunlife.ca ou visitez Accès-client. Les relevés indiquent votre solde d’ouverture, la valeur de marché de votre actif, des renseignements sur les opérations effectuées au cours de la période, la variation de la valeur de votre compte, la valeur comptable de votre actif, le coût moyen de vos parts et votre solde de fermeture. Ils comprennent également un graphique illustrant la répartition de vos comptes en fonction des objectifs de placement. Dans les cinq jours suivant l’exécution de l’ordre, vous recevrez, de la part de la société de fonds, de Placements Financière Sun Life (Canada) inc. ou du courtier chargé de comptes, des avis d’exécution indiquant le prix et le nombre de parts achetées, rachetées, transférées ou ayant fait l’objet d’une substitution.

Information relative à la rémunération pour les comptes de fonds communs de placement Les clients peuvent investir dans les fonds communs de placement au moyen d’un compte donnant droit à des commissions et/ou d’un compte à honoraires. Dans le cas d’un compte donnant droit à des commissions, une partie de la rémunération du conseiller est versée sous la forme d’une commission de suivi. Dans le cas d’un compte à honoraires, le conseiller reçoit des frais de courtage dont les modalités ont été convenues avec l’épargnant. Les conditions suivantes s’appliquent uniquement aux comptes donnant droit à des commissions : Lorsque vous achetez ou vendez des parts de fonds, les fonds communs de placement peuvent également être assortis d’une option de frais de souscription qui déterminera la structure des commissions. Dans le cas des fonds communs de placement assortis de l’option sans frais, vous ne payez pas de commission lorsque vous achetez ou vendez des parts du fonds. Si vous choisissez l’option frais de souscription différés (ou frais de vente reportés) ou frais de souscription réduits, vous ne payez aucune commission de vente au moment de l’achat. Toutefois, des frais peuvent être payables lorsque vous vendez des parts ou des actions, selon la durée pendant laquelle votre argent a été placé. Habituellement, plus l’argent est placé depuis longtemps dans le fonds, moins les frais sont élevés. Si vous choisissez l’option avec droits d’entrée ou frais à la souscription, une commission de vente peut être négociée et versée au conseiller au moment de l’achat. Le prospectus simplifié et les aperçus des fonds communs de placement dont vous avez acheté des parts fournissent de plus amples renseignements sur les frais de souscription et les commissions.

Intérêts sur les liquidités détenues en fiducie La politique établie par Placements Financière Sun Life (Canada) inc. est de ne pas verser d’intérêts aux clients pour les liquidités détenues en fiducie. Tout intérêt produit par les liquidités détenues en fiducie est versé aux gestionnaires de fonds. Si Placements Financière Sun Life (Canada) inc. modifie sa politique, vous en serez avisé par écrit au moins 60 jours à l’avance.

Évaluer la pertinence de vos placements dans des fonds communs de placement Pour les comptes de fonds communs de placement, Placements Financière Sun Life (Canada) inc. doit s’assurer que chaque ordre placé pour un client, qu’il ait été sollicité ou non, convient aux besoins de ce dernier selon son profil de client le plus récent. Ces ordres peuvent porter sur des achats, des rachats, des transferts ou des substitutions. La pertinence des placements devra également être évaluée si des changements importants sont apportés à vos renseignements personnels, si vous changez de conseiller ou si un ordre est placé. Les changements importants sont notamment les modifications appréciables apportées à vos objectifs de placement, à votre tolérance au risque ou à votre horizon de placement.

Indice de référence relatif au rendement des placements. Vous pourriez recevoir des sommaires de portefeuille ponctuels de la part de votre conseiller Financière Sun Life; ceux-ci contiennent des renseignements sur le taux de rendement de vos comptes et de votre portefeuille. Ces calculs de taux peuvent être accompagnés de comparaisons avec les indices de référence du marché. Les indices de référence qui portent sur des placements similaires à ceux figurant dans votre portefeuille peuvent vous aider à déterminer si le rendement de vos propres placements est approprié. Pour de plus amples renseignements, veuillez communiquer avec votre conseiller de la Financière Sun Life.